保单检视是什么

保单检视，是指将现有保单信息进行系统性地汇总和整理，通过已有保单内容的梳理，检视个人或家庭保险保障配置的适当性与充足性，以便及时进行动态调整的一项日常检视工作。

保单检视可以为客户展示当下客户的个人保障和未来领取现金流情况，同时展示家庭未来缴费视图，将客户家庭未来需要缴纳的保费用柱状图展示，帮助客户合理规划未来的保费支出。帮助客户及其家人定期回顾所持有保单的配置情况，以便更好地让客户了解其真实的保险需求，并帮助客户提升保险产品资产配置以及财务规划的合理性。

保单检视是什么

保单检视是指保险专业人员帮助客户梳理所有的保单，并根据保险专业知识、市场动向和客户情况等，分析评估客户保障是否合理，提出专业建议并出具检视报告的过程。