是指资金在投放之前未进入生产流通领域这段时间内作为资本所具有的期限性和价值。

资金需求指公司日常经营所需的资金可称之为运营资金。而营运资金需求是指企业流动资产占用所需的资金。

企业生产经营活动对资金的需求，主要起因于资金运动过程的时间差。

比如收入和支出之间存在时间差，企业付款和收款之间存在的时间差等。

这种时间差是企业的生产经营活动性质所决定的。