1、首先，当人们决定退保之后，那么我们需要提前准备一份书面的退保申请表。一般我们去线下网点，专业人员会帮你一起填。

2、提前准备好保单合同，尤其是纸张保单。如果纸质合同丢失，必须提前补发才能处理退保。如果有一个电子政策，相对简单，我们可以打印直接使用。

3、如果被保险人申请退保，必须获得申请人的同意如果客户办理退保，必须取得申请人的授权委托书。