财务资金流向分析是企业资金管理工作的重要组成部分，对于后续资金计划编制、后续资金筹集具有指导意义。

一、首先分析资金流向构成及比重。比如：材料采购资金、员工薪酬资金、办公费用资金等占整个资金流向的比重

二、所分析流向资金的需求时间，便于以后合理配置资金

三、各个部门对资金需求的缓急状况，以便进行资金总体平衡。

做好上述分析，基本就能协调资金需求和应用。