成本价是购买时的价格，现价是是购买后的价格。基金成本价就是基金持仓成本价，是购买基金的成本价，举个例子就是投资者以三元的净值买入三万元的基金，当该基金上涨到3.5时，该账户的总资产为105000元，持仓成本依然是3元。如果在持有期间，投资者在基金上涨时选择加仓，持仓成本就会增加，反之，如果是在基金下跌途中补仓，持仓成本就会降低。