第四十九回：三藏有灾沉水底，观音救难现鱼篮。

八戒、沙僧将怪引出水面，悟空抡棒便打，那怪潜入水中不出。观音被悟空请来，收伏妖怪，言明那怪是自己池中金鱼走脱成精。河中老鼋驮唐僧师徒过河，并托唐僧去西天问佛祖自己将来之事。

全书主要描写了孙悟空出世及大闹天宫后，依次遇见了唐僧、白龙马、猪八戒和沙僧，西行取经，一路上历经艰险、降妖伏魔，经历了九九八十一难。

终于到达西天见到如来佛祖，最终五圣成真的故事。该小说以“唐僧取经”这一历史事件为蓝本，通过作者的艺术加工，深刻地描绘了明代社会现实。