1、 准保户开拓 准保户开拓就是识别、接触并选择准保户的过程。准保户 开拓是保险销售环节中最重要的一个步骤，可以说，保险销售人 员非常关键。

2、 调查并确认准保户的保险需求 为了确认准保户的保险需求，必须对其进行实况调查。即 通对准保户的风险状况、经济状况的分析，来确定准保户的情况。

3、 设计并介绍保险方案